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Control y gestión de gastos para autónomos: ahorra al máximo en impuestos

Ahorra una media de 4.000 € al año en impuestos, deduciendo todos tus gastos sin errores ni miedo a Hacienda.

  • Deduce todos tus gastos para no pagar más en impuestos
  • Descarga nuestra app móvil para deducir tus tickets
  • Automatiza el registro de tus gastos y no pierdas tiempo y dinero
  • Conoce todo lo que vas a ahorrar en tu renta anual
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Tus gastos de autónomo: el secreto para ahorrar y ser más rentable

Te seremos claros: saber cuáles son tus gastos deducibles como autónomo y cómo deducirlos correctamente es lo que hará que tu negocio sea más rentable. 

Toma nota de estos dos datos: 

Los autónomos dejan de ahorrar cada año una media de 4.000 € en impuestos por no saber qué gastos pueden deducirse.

Y un gasto mal deducido puede costarte una sanción de entre el 50 % y el 150 % de la cantidad deducida.

Te preguntarás de dónde hemos sacado estos datos. 

El primero —el de los 4.000 € de ahorro— de nuestra experiencia ayudando a miles de autónomos a ahorrar en impuestos con un software diseñado exclusivamente para ellos.

El segundo dato —el de las sanciones— no tiene mucho misterio: lo encontrarás en la ley general tributaria.

¿Quieres empezar a ahorrar más y con la confianza de que lo estás haciendo bien?

La respuesta la tienes al alcance de un clic. 

Y te damos la garantía de que ahorrarás un mínimo de 1.000 € al año si sigues nuestros consejos*.

*La garantía de ahorro mínimo de 1.000 € solo está incluida en los planes de suscripción Avanzado y Estelar.

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Así es una gestión de gastos impecable

Con Declarando, tu contabilidad y tu gestión de gastos serán coser y cantar. Descúbrelo por dentro.

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Deduce tus gastos sin miedo a Hacienda

Esta es una de las principales preguntas que se hacen los autónomos: “¿Qué gastos puedo deducir como autónomo?”.

Con el asesor virtual de gastos deducibles de nuestro software saldrás de dudas en cuestión de segundos: sabrás qué gastos podrás deducir y cómo según la normativa fiscal.

Así evitarás sanciones por deducir gastos que no debes (o en la cantidad que no debes).

Y lo mejor: ahorrarás con la tranquilidad y la seguridad de que lo estás haciendo bien.

Ningún gasto sin deducir

Nuestra plataforma te ofrece consejos y alertas personalizados para asegurarte de que no olvidas registrar ningún gasto y puedas ahorrar más en tus impuestos.

Por ejemplo, te recordará que debes contabilizar la cuota de autónomo si un mes olvidaste registrarla (sí, puedes deducirte la cuota de autónomo).

O si trabajas en casa te indicará qué gastos puedes deducir y en qué cantidad (sí, hay límites que debes conocer).

¿Y sabes qué es lo mejor? Que con solo conocer tu actividad y tu lugar de trabajo (tu casa, una oficina), el software te señala qué gastos podrás deducir, como la luz, el agua, el IBI o la hipoteca.

Convierte tus tickets en gastos deducibles

Esto quizá no lo sepas (o sí), pero los tickets del restaurante o la gasolina no son deducibles.

Aunque puedes deducírtelos si pides la factura completa.

Pero entre una cosa y otra es normal olvidarlo. O que el restaurante o la gasolinera se hagan los remolones y no te la envíen. Por eso hemos desarrollado una app de móvil (para iPhone y Android) que te permitirá fotografiar tus tickets y convertirlos en facturas deducibles y válidas para Hacienda.

Toma nota de todo lo que te puedes ahorrar: entre 700 € y 1.400 € al año en IVA e IRPF.

Conoce lo que ahorras por cada gasto en tu renta anual

Cada gasto deducible cuenta en lo que pagarás de IRPF anual. ¿Pero cuánto?

Esto es lo que la inmensa mayoría de autónomos no puede saber, ya que implica cálculos complejos que una gestoría tradicional solo es capaz de hacer muy de vez en cuando.

Con nuestro software, al contabilizar un gasto sabes cuánto vas a ahorrar en ese mismo instante en tu renta anual.

Y eso te ayudará a tomar decisiones importantes como, por ejemplo, hacer una inversión ahora o esperarte al año siguiente.

Automatiza tu contabilización de gastos

La contabilización manual de gastos es un dolor de cabeza, ¿qué te vamos a contar?

Es fácil cometer errores y pierdes tiempo. Pero también dinero al no registrar un gasto deducible u olvidar tus tiques de viaje.

Al conectar tu cuenta bancaria con nuestro software, ahorras contabilizar a mano hasta el 80 % de tus gastos recurrentes como el teléfono, internet o la cuota de autónomo.

Ahorrarás más en impuestos al evitar errores (y posibles sanciones) y deducir todos tus gastos.

Control de gastos por proveedor

El 80 % de tus ingresos procede del 20 % de tus clientes, según un famoso principio económico. Con tus proveedores y tus gastos ocurre lo mismo.

Con nuestro software puedes identificar a tus proveedores más importantes según el importe y el número de facturas.

Con esta información sabrás, por ejemplo, con qué proveedores debes invertir más esfuerzos en negociar las mejores condiciones de pago.

FAQ’s

¿Qué gastos te puedes deducir?

Respuestas a tus dudas sobre los gastos deducibles de autónomo

Hacienda controla al dedillo los gastos deducibles de los autónomos. Por eso queremos responder a continuación a algunas de tus dudas más habituales.

¿Cuáles son los requisitos de los gastos deducibles en el IRPF y el IVA?

Toma nota de estos dos datos:

  • Que el gasto esté vinculado a tu actividad
  • Que esté justificado, generalmente, con una factura a tu nombre
  • Que esté registrado en tu contabilidad

Hacienda controla al dedillo los gastos deducibles de los autónomos. Por eso queremos responder a continuación a algunas de tus dudas más habituales.

¿Los gastos deducibles se devuelven?

Para responder a este pregunta, debemos ir por partes, ya que los dos impuestos que más te afectan como autónomo —el IVA y el IRPF— funcionan de manera distinta.

 

El IVA de tus gastos:

Cada trimestre, debes liquidar el IVA de tus ventas y de tus compras con el modelo 303. 

Si el IVA de tus compras ha sido superior en un trimestre, Hacienda no te lo devuelve, pero lo puedes compensar en la siguiente declaración trimestral. 

Si llegado al cuarto trimestre del año, el IVA de tus compras ha sido superior al de tus ingresos, entonces sí puedes solicitar la devolución

 

La deducción de gastos en el IRPF: 

Los gastos deducibles reducen el beneficio que grava el IRPF. 

De manera que, cuanto más gastos deduzcas, menor será el beneficio que declaras y, por tanto, menor el IRPF que pagas

Hacienda, por consiguiente, no te devuelve los gastos deducibles. Simplemente, los calcula de manera que, cuantos más declares, menos impuestos pagarás

Aparte de los gastos deducibles de tu actividad, Hacienda aplica otras deducciones según tu situación familiar y personal (como tener hijos o padecer una discapacidad) y tu comunidad autónoma de residencia.  

Así es como funcionan las deducciones en la renta (muy resumidamente 😉).

¿Qué gastos se pueden deducir los autónomos que trabajan en casa?

Los gastos de vivienda son un ejemplo de gastos deducibles con límites y requisitos específicos

De entrada, puedes deducirte en el IRPF el alquiler y los gastos de suministros como el agua, la luz e internet. 

Los límites son los siguientes: 

  • Para el alquiler: puedes desgravar el porcentaje de la superficie que usas para trabajar. Por ejemplo, si tu habitación ocupa el 10 % de la vivienda, puedes deducirte ese porcentaje en el alquiler. 
  • De los gastos de suministro puedes desgravar el 30 % del porcentaje que ocupa tu despacho. Así, si ocupa el 10 %, solo podrás desgravar el 30 % de ese 10 % (por ejemplo, por una factura de 100 € de luz, podrías deducirte 3 €).

Además, debes cumplir unos requisitos específicos junto a los generales que te hemos mencionado antes: 

  • Los contratos (de alquiler y suministros) deben estar a tu nombre.

En el contrato de alquiler no puede existir una cláusula que prohíba que trabajes como autónomo en tu vivienda.  

¿Me puedo desgravar el IBI y el impuesto de basuras?

Si trabajas en casa y debes pagar el impuesto de bienes inmuebles (IBI) y el impuesto de basuras, puedes desgravarlos en tu declaración de la renta.

Para ello no necesitarás justificarlo con una factura, pero sí guardar el recibo del banco por si Hacienda te pide un comprobante. 

¿Puedo contabilizar gastos sin factura y deducirlos?

Sí, puedes contabilizar gastos sin factura

Pero para desgravarte el IVA, necesitarás siempre una factura

Por lo que respecta al IRPF, puedes deducirte determinados gastos sin factura.

Por ejemplo, el pago del alquiler (si trabajas en casa), la cuota de autónomo (100 % deducible) o el seguro médico, que es deducible pero con un límite anual.

¿Cuánto me puedo deducir del seguro médico?

Puedes deducirte un máximo de 500 € al año del seguro sanitario en el IRPF. 

Si es un seguro de familia, puedes deducir 500 € por cada miembro, siempre y cuando residáis en el mismo domicilio y tus hijos sean menores de 25 años. 

 El requisito específico para la deducción es que la póliza esté a tu nombre

¿Me puedo deducir los gastos del vehículo?

Sí y no. Depende. 

Si realizas una actividad relacionada con el transporte de mercancías o pasajeros, puedes deducir el 100 % de tus gastos en el IVA y en el IRPF

Si no es el caso, pero aun así usas tu vehículo propio para trabajar (por ejemplo, para visitar clientes o ir a ferias), puedes deducir el 50 % en el IVA de la gasolina y otros gastos asociados (seguro, reparaciones, parkings, peajes, etc.). 

En el IRPF, sin embargo, no podrás deducirte nada.

¿Más ejemplos de gastos deducibles para autónomos?

No queremos saturarte con una lista hiperdetallada de gastos que te puedes deducir como autónomo. 

En nuestra plataforma, puedes consultar cada gasto y saber si lo puedes deducir según tu actividad. 

O hablar con tu mentor fiscal, un experto fiscalista que te asignamos al contratar nuestros servicios.