La renta no es un asunto fácil. Y menos cuando eres autónomo.
Hacienda te genera un borrador a partir de los datos fiscales que posee de tu actividad.
Pero, generalmente, ese borrador es muy incompleto y no siempre tiene en cuenta elementos con un gran impacto beneficioso para ti. Por ejemplo, los gastos deducibles 😳
¿Con qué ayudas cuenta un autónomo? ¿Es suficiente con los servicios de ayuda de Hacienda? ¿Qué alternativas tiene?
A continuación, encontrarás todas las respuestas a tus preguntas.
El programa PADRE es ahora la Renta Web
El programa PADRE fue un hito en su momento. Se lanzó en 1988 para ayudar a los contribuyentes a hacer su declaración de la renta.
Pero con internet pronto se quedó obsoleto y lo sustituyó otro servicio de ayuda online: Renta WEB.
A diferencia del programa PADRE, Renta WEB no es un programa para descargar.
De hecho, ni siquiera es un programa. Sino un servicio online para tramitar la declaración de la renta por internet.
Este servicio te genera el borrador de la renta con todos los datos fiscales que Hacienda tiene de ti.
Puedes revisarlo, hacer correcciones e introducir nuevos datos. También puedes sacar o descargar un resumen de tu declaración antes de presentarlo definitivamente.
Para usar este servicio, accedes desde la web de la Agencia Tributaria y te identificas con tu DNI electrónico, el certificado digital o la Cl@ve PIN.
Como alternativa, puedes usar un número de referencia. Este número lo encontrarás en la casilla 505 de la declaración de la renta del año anterior.
Renta WEB es un programa muy útil, pero para los autónomos está muy limitado 😔
Limitaciones de Renta Web para los autónomos
Es muy probable que al entrar en tu borrador en Renta Web te lleves una sorpresa: ¡Faltan muchos datos! 🧐
Y si no te has llevado la sorpresa te recomendamos que prestes atención, porque es normal que falten datos.
La razón es muy sencilla: Hacienda no dispone de una información completa de tu actividad, es decir, de tus ingresos y (aún menos) de tus gastos.
Además, es un servicio muy engorroso, poco ágil: tienes que ir pasando muchas pantallas y no te permite hacer una estimación de la renta que te va a tocar pagar cuando todavía puedes influir en ella.
Es decir: Renta Web solo está disponible en el año que toca presentar la declaración, que es cuando ya se ha cerrado la renta a declarar.
Por ejemplo: para la renta 2022, Renta Web solo está disponible en la campaña de 2023. Por lo que ya no tienes margen de maniobra para hacer ajustes y pagar menos (por ejemplo: adelantando o atrasando una inversión, una compra, una contratación, etcétera).
Resumiendo: es un servicio de ayuda poco útil para los autónomos. Aunque no es el único que ofrece Hacienda.
Otros servicios de ayuda para tu renta de la Agencia Tributaria
La AEAT, es decir, la Agencia Tributaria dispone de estos otros servicios de ayuda para hacer la renta:
- Un servicio telefónico de información tributaria básica para dudas (el teléfono ayuda renta)
- Informadores de renta
- Una aplicación móvil
El teléfono de ayuda es el 91 554 87 70 y está disponible de lunes a viernes de 9h a 19h.
Está pensado, como el nombre del servicio indica, para darte información fiscal básica. Pero no es un servicio de asesoramiento fiscal, algo muy necesario y recomendable para los autónomos.
Cuando empieza la campaña de la renta, es decir, el periodo de presentación de la declaración de la renta (que suele ir de abril a junio), tienes la opción de pedir una cita telefónica o presencial para presentar tu declaración.
No te hagas muchas ilusiones: es un servicio para ayudarte a presentar la declaración por teléfono o de manera presencial. No para asesorarte. Por lo que ya tienes que ir preparado con información.
El informador de renta es una herramienta con información general sobre el IRPF. Y tiene una subsección específica para actividades económicas (es decir, para autónomos).
La herramienta es muy genérica. Pero muy poco útil, ya que no ofrece un servicio personalizado.
Sobre la app para móviles solo vale la pena comentar que te ofrece la comodidad de consultar tu borrador y presentarlo con el móvil.
Por lo demás, es igual de útil que la Renta WEB. Aunque más cómoda, eso sí.
¿Qué podemos concluir de todo esto? Pues que si eres autónomo, los servicios de ayuda de la Agencia Tributaria no son suficientes 😒
Por lo que no te queda otra que buscar ayuda en otros servicios.
Otras ayudas para hacer la declaración de la renta de los autónomos
Hacienda no va a hacer la declaración por ti. Información te va a dar toda la que tú quieras. Pero no te va a prestar un servicio personalizado para sacar el mejor provecho posible de tus impuestos.
Con “mejor provecho posible de tus impuestos” queremos decirte algo muy sencillo: ahorrar dinero en tus impuestos.
Y no mediante tretas ilegales (¡que aquí somos serios!), sino a partir de todo lo que la ley te permite en concepto de gastos deducibles y deducciones que en Hacienda no se van a poner a revisar si te puedes aplicar.
Porque esa es la clave de tu ahorro fiscal: los gastos deducibles. Es decir, aquellos gastos relacionados con tu actividad y que Hacienda permite deducírtelos del IRPF (y también el IVA).
Hay muchos autónomos que no saben todo lo que se pueden deducir en su renta. Y está claro que Hacienda no te va a ayudar a saberlo. Al menos no de una manera personalizada: se remitirá a leyes y normativas para que te busques la vida.
Así que descartada Hacienda, vamos a analizar las dos opciones más comunes para los autónomos: los servicios de una gestoría tradicional y los de una asesoría fiscal online.
Un servicio de gestoría tradicional
Es por la opción por la que siempre se han decantado los autónomos. La más cercana a su casa, o a su local de trabajo.
El procedimiento es muy práctico: cuando arranca la campaña, le pasas toda la información que te vaya pidiendo sobre tu actividad y el gestor se encarga del resto.
Puede que buena parte de esa información ya la tenga si, durante el año, te ha llevado la presentación de tus declaraciones trimestrales (modelo 303 de IVA, modelo 130 de IRPF, etc.).
Las ventajas de este procedimiento son de sobras conocidas:
- Conocimiento especializado en materia fiscal
- Ahorras tiempo, ya que es la gestoría la que se encarga del trámite
- Reduces los errores de presentarla por tu cuenta (y las posibles sanciones de Hacienda)
Pero también tiene algunas desventajas:
- Falta de control y transparencia sobre el procedimiento (cálculos, qué puedes deducirte y cómo, etc.).
- Puede haber una falta de comunicación y de comprensión de tus necesidades individuales.
- El ahorro fiscal no está garantizado, a pesar de sus conocimientos y del uso de programas para hacer la renta.
- No hay previsión: no sabes lo que vas a pagar hasta que tu gestor te avisa unos días antes de presentar la renta.
- No suelen estar especializadas solo en autónomos: también trabajan con pymes.
- No tienen herramientas de facturación y contabilidad que podáis compartir. Es más, los datos de gastos tienes que pasarlos a mano.
Resumiendo, una gestoría tradicional está bien. Mejor que los servicios de Hacienda, sin duda.
Pero con la irrupción de internet muchas se han quedado atrás. Y su forma de trabajo y de respuesta, más propia de tiempos analógicos, no encajan del todo bien en nuestro mundo digital.
Toca subir un peldaño más 👇
Una asesoría fiscal online para autónomos
Internet ha traído inmediatez a nuestras vidas. Pero también más comodidad y más control sobre lo que hacemos.
La transmisión de información fluye más rápido (¡al instante!), te ahorras desplazamientos y descubres cómo funciona tu fiscalidad y cómo sacarle provecho de la mejor manera.
Sí, hablamos de las grandes ventajas de trabajar con una asesoría fiscal online cuando eres autónomo:
- Cuentas con herramientas para llevar tu facturación y contabilidad
- Estás asesorado en todo momento, a lo largo del año y de forma inmediata: no tienes que esperar a la campaña de la renta (o cuando toca presentar los trimestrales)
- Puedes saber, en tiempo real, lo que vas a pagar de renta y tomar decisiones sobre la base de esa previsión
- Sabes lo que estás ahorrando en impuestos en todo momento (y cómo ahorrar más)
- Las tareas más rutinarias están automatizadas
- Los errores son más fáciles de detectar y subsanar
- Y, además, cuentas con la ayuda de un equipo de abogados fiscalistas si Hacienda llama a tu puerta
Todo esto es Declarando, por cierto. Con un aliciente más: está especializado en autónomos.
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